thanh-toan-quoc-te: Luyện tập vận dụng

Luyện tập vận dụng

Opened: Thứ Hai, 15 tháng 12 2025, 12:00 AM

Due: Thứ Hai, 22 tháng 12 2025, 12:00 AM

Tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), bảng tỷ giá niêm yết trong ngày có thông tin như sau:

Ghi chú: Tỷ giá trên được yết theo phương pháp trực tiếp (VND).

Yêu cầu: Hãy xác định tỷ giá áp dụng và tính toán số tiền VND tương ứng cho các tình huống phát sinh sau đây của Công ty XNK An Bình:

Tình huống 1: Công ty An Bình cần thanh toán tiền nhập khẩu cho đối tác Mỹ trị giá 100.000 USD bằng hình thức chuyển khoản qua ngân hàng. (Công ty dùng VND để mua USD của ngân hàng).
Tình huống 2: Công ty An Bình vừa nhận được tiền thanh toán từ khách hàng Nhật Bản trị giá 5.000.000 JPY chuyển vào tài khoản ngoại tệ của công ty. Công ty muốn bán toàn bộ số Yên Nhật này cho ngân hàng để lấy VND bổ sung vốn lưu động.
Tình huống 3: Giám đốc công ty chuẩn bị đi công tác Châu Âu, cần đổi 2.000 EUR tiền mặt cầm tay. Công ty trích tiền từ tài khoản VND để mua số ngoại tệ này.

Trên thị trường ngoại hối quốc tế (Interbank Market), có các thông tin tỷ giá được niêm yết như sau:

Quy ước: Số đứng trước là Tỷ giá Mua (Bid), số đứng sau là Tỷ giá Bán (Ask).

Yêu cầu: Dựa vào các cặp tỷ giá đã cho, hãy tính tỷ giá chéo (xác định cả Tỷ giá Mua và Tỷ giá Bán) cho các cặp tiền tệ sau:

Tính tỷ giá GBP/JPY:
- Gợi ý: Đây là trường hợp tính tỷ giá chéo giữa hai đồng tiền (GBP và JPY) thông qua đồng tiền trung gian (USD) khi một cặp yết gián tiếp và một cặp yết trực tiếp.
- Hãy xác định: $GBP/JPY_{Bid}$ và $GBP/JPY_{Ask}$.
Tính tỷ giá AUD/JPY:
- Gợi ý: Tương tự như câu trên, tính toán tỷ giá giữa AUD và JPY thông qua USD.
- Hãy xác định: $AUD/JPY_{Bid}$ và $AUD/JPY_{Ask}$.
Tính tỷ giá GBP/AUD:
- Gợi ý: Đây là trường hợp tính tỷ giá chéo giữa hai đồng tiền cùng được yết giá gián tiếp so với USD (cùng nằm ở vị trí đồng yết giá).
- Hãy xác định: $GBP/AUD_{Bid}$ và $GBP/AUD_{Ask}$.